म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कैसे करें | म्यूच्यूअल फण्ड में ऑनलाइन और ऑफलाइन Invest कैसे कर सकते हैं

Mutual Fund Me Invest Kaise Kare

अपने भविष्य को आर्थिक रुप से सुरक्षित करने के लिए आपको mutual fund के बारे में जरूर जानना चाहिए क्यूंकि mutual fund के माध्यम से आप अपने धन को सही जगह invest करके भविष्य में अच्छा धन लाभ उठा सकते हैं| यह आर्टिकल उन लोगों के लिए विशेष है तो जानना चाहते हैं कि म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कैसे करें ?

इस पोस्ट में हम आप को म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के 2 तरीके बतायंगे|

पहला तरीका है ऑफलाइन, जो कई सालों से चला आ रहा है और दूसरा है ऑनलाइन, जो कि आज के युवाओं द्वारा बहुत अपनाया जा रहा है और पसंद किया जा रहा है।

पिछले लेख में आपने म्यूच्यूअल फण्ड में होने वाले जोखिम को भी समझा, अगर आप ने हमारा “म्यूच्यूअल फण्ड क्या है”, यह वाला लेख नहीं पढ़ा है तो मैं आप को सुझाव दूंगा कि आप पहले वो पढ़े| जिससे आप को आपके निवेश के लिए अच्छी जानकारी प्राप्त होगी और आप म्यूच्यूअल फण्ड के प्रकार के बारे में भी जान पाएंगे।

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश से पहले के कुछ चरण

अगर आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना चाहते हैं तो उसके पहले आप को कुछ चरण को पूरा करना होगा, जिससे आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करके अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकें। क्योंकि म्यूच्यूअल फण्ड के साथ बाजार का रिस्क जुड़ा रहता है| अगर आप से कुछ गलती हुई तो आप को अच्छा रिटर्न प्राप्त होने की बजाय, आप अपने निवेशित पैसों को भी कम कर सकते है और नेगेटिव रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

रिस्क प्रोफाइल चेक करें

रिस्क प्रोफाइल निवेश से पहले की एक महत्त्वपूर्ण प्रक्रिया है, इससे आप को अपने रिस्क लेने की क्षमता का पता चलता है| जिससे आप अपनी रिस्क प्रोफाइल के अनुसार फण्ड का चुनाव कर सकते हैं|

जैसे अगर आप की रिस्क लेने की क्षमता कम है या फिर आप कम समय के लिए निवेश करना चाहते हैं तो रिस्क प्रोफाइल मीटर आप को बताएंगे कि आप लिक्विड फण्ड में निवेश करें क्योंकि लिक्विड फण्ड में रिस्क न के सामान होता है और इस केटेगरी के फण्ड में कम समय के लिए भी निवेश कर के 8 से 9 प्रतिशत तक का रिटर्न कमा सकते हैं|

यदि आप की रिस्क लेने की क्षमता अधिक है, और आप का निवेश का टाइम होरिजन 7 से 10 साल का है तो रिस्क मीटर आप को इक्विटी फण्ड में निवेश के लिए बोलेगा जिसमें आप सालाना 14 से 20 प्रतिशत तक का रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

जल्द ही हिंदी सोच पर भी हमारे पाठकों के लिए रिस्क मीटर लगाएंगे, जिससे आप आसानी से जान पाएंगे कि आप को किस प्रकार के फण्ड में निवेश करना चाहिए। और आप का निवेश और आसान हो जायेगा।

Goal बनाये तथा Monthly एसआईपी कैलकुलेट करें

किसी भी अच्छे निवेश के लिए आप को अपने निवेश का Goal (उद्देश्य) बनाना बहुत ही आवश्यक है, क्योंकि बिना Goal बनाये| आप अपने अनुसार किसी भी प्रकार का Goal बना सकते हैं, जैसे बेटी की शादी, बच्चों की पढ़ाई, घर बनाना या फिर आप ऐसे भी कर सकते हैं कि मुझे 10 साल में 50 लाख रूपए इकठ्ठा करना है।

Goal बनाना इसलिए भी जरुरी है क्योंकि Goal से आप के निवेश की समय सीमा तय होती है, बिना समय सीमा के निवेशक या तो बीच में ही या फिर अपने इन्वेस्टमेंट को बंद कर के पैसा निकाल लेता है या फिर निवेश शुरू ही नहीं करता।

Goal बनाने के पश्चात आप को अपने Goal के समय के अनुसार एसआईपी का कैलकुलेशन करना है, जिससे आप को पता चले कि आप को कितने रूपए की एसआईपी शुरू करना चाहिए।

आप एक मुश्त भी पैसे म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं, पर मैं हमेशा लोगों को एसआईपी के माध्यम से ही निवेश करने की सलाह देता हूँ, क्योंकि एसआईपी से निवेश के 2 बड़े फायदे हैं|

पहला ये कि आप के निवेश पर जो रिस्क होता है, एसआईपी उसे कम करता है और दूसरा ये कि आपकी जेब से एक छोटा अमाउंट हर महीने निवेशित होता है, जिससे आपका निवेश आप पर बोझ नहीं बनता है।

आप को एक उदहारण से समझाते हैं, मान लीजिये मैं 2000 रूपए की एसआईपी 25 साल के लिए इक्विटी फण्ड में करना चाहता हूँ जो कि 14 से 20 प्रतिशत तक का रिटर्न देता है, मैं अपने कैलकुलेशन के लिए 15 प्रतिशत की ब्याज दर मान लेता हूँ, और फिर मैं एसआईपी कैलकुलेटर द्वारा एसआईपी को ऐसे कैलकुलेट करूँगा –

मैंने एसआईपी कैलकुलेटर में मासिक निवेशित राशि में 2000 रूपए enter किये, इसके बाद मैंने निवेश के साल में 25 साल enter किये, इसके बाद अनुमानित ब्याज दर 15% ले ली| फिर कैलकुलेट बटन पर क्लिक किया जिससे मुझे मेरी 25 साल के बाद प्राप्त राशि मिल गई।

बताये गए आकड़ो में मेरे द्वारा कुल निवेशित राशि जो कि एसआईपी के माध्यम से हर माह जमा होगी वो 6 लाख रूपए होगी और 25 साल के बाद मुझे कुल राशि 64 लाख 87 हजार रुपये प्राप्त होगी, जिसमें 58 लाख 87 हजार रूपए मुझे ब्याज के रूप में प्राप्त होंगे।

इस प्रकार आप भी अपनी एसआईपी को कैलकुलेट करके अपना निवेश प्रारम्भ कर सकते हैं और अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश के लिए जरुरी डॉक्यूमेंट

अगर आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको निम्नलिखित डॉक्यूमेंट की जरुरत होगी| अगर आप ऑनलाइन निवेश करना चाहते हैं, तो आप को बस इन डॉक्यूमेंट की फोटो खींच के अपलोड करना होगा| अगर आप ऑफलाइन निवेश करते हैं, तो आपको सभी डॉक्यूमेंट की फोटो कॉपी देना होगी।

• PAN कार्ड
• आधार कार्ड
• कैंसिल चेक/ पासबुक

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के तरीके

वैसे तो म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के बहुत सारे तरीके मिल जायेंगे या फिर आप कई एजेंट या फिर बैंक के माध्यम से म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर पाएंगे| पर इस पोस्ट में आप को म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के ऑनलाइन तथा ऑफलाइन तरीके बताऊंगा जो सबसे आसान और विश्वसनीय हैं, जिन्हे मैं भी म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के लिए उपयोग करता हूँ| जिससे आप ज्यादा से ज्यादा रिटर्न प्राप्त कर सकें –

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश के ऑनलाइन तरीके

आज हर चीज ऑनलाइन होती जा रही है, आपको हर सुविधा ऑनलाइन घर बैठे मिल जाएगी। यदि आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना चाहते हैं, तो वो भी आप ऑनलाइन कर सकते हैं| इसके लिए आप को कहीं जाने की जरुरत नहीं है और न ही किसी प्रकार के document भेजने की जरुरत है| अगर मेरी बात की जाये तो मैं ऑनलाइन म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश के लिए 2 वेबसाइट का उपयोग करता हूँ।

अगर मुझे डायरेक्ट फण्ड में निवेश करना होता है तो मैं groww.in का उपयोग करता हूँ, अगर मुझे रेगुलर फण्ड में निवेश करना होता है तो मैं investocafe.com का उपयोग करता हूँ।

अगर आप नहीं जानते कि रेगुलर या फिर डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड क्या है, तो जल्द ही हम हिंदीसोच पर डायरेक्ट और रेगुलर म्यूच्यूअल फण्ड के ऊपर एक पोस्ट लाएंगे।

आप को दोनों ही वेबसाइट पर कुछ सिंपल रेजिट्रेशन स्टेप को फॉलो करना है| जिसमें आप को अपनी जानकारी, आप का एड्रेस, माता का नाम, जन्म तारीख, बैंक डिटेल और नॉमिनी की जानकारी भरनी होगी| इन दोनों ही वेबसाइट पर बस आप को अपना आधार कार्ड, पेन कार्ड, और एक बैंक का रद्द किया गया चेक की फोटो अपलोड करना है और आपका रेजिट्रेशन और KYC दोनों पूरे हो जायेंगे।

Groww.in –

डायरेक्ट फण्ड में निवेश के लिए Groww.in का उपयोग करता हूँ, क्योंकि डायरेक्ट फण्ड में आप को किसी भी प्रकार का कमीशन नहीं देना होता है| जिससे आप रेगुलर फण्ड से ज्यादा रिटर्न कमा सकते हैं। Groww.in पर आपको 3 हजार से भी ज्यादा डायरेक्ट फण्ड मिल जायेंगे, जिनमें आप एक मुस्त या फिर एसआईपी के माध्यम से निवेश कर सकते हैं| Groww.in का इंटरफेस भी यूजर फ्रेंडली है, जिससे से आप को निवेश में बहुत आसानी होती है।

Investocafe.com –

आप सोच रहे होंगे कि जब डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड में रेगुलर से ज्यादा रिटर्न मिलता है, तो फिर में investocafe.com से रेगुलर फण्ड मैं निवेश क्यों करता हूँ? क्योंकि Investocafe.com, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस के साथ – साथ स्विचिंग मेथड का उपयोग करता है|

जिससे आप डायरेक्ट फण्ड से भी ज्यादा रिटर्न कमा सकते हैं|

स्विचिंग मेथड क्या है, इस पर भी हम आप को एक पोस्ट द्वारा बताएँगे।

साथ ही अधिकतर लोगों को फण्ड का नॉलेज नहीं होता है, कि कौन सा फण्ड अच्छा है और उन्हें किस फण्ड में निवेश करना चाहिए| Investocafe.com आपको आपकी रिस्क प्रोफाइल, रिटर्न प्रोफाइल आदि की गणना करके आपके लिए सबसे अच्छे फण्ड ऑफर करते हैं।

Investocafe.com एक ऐसा प्लेटफॉर्म है जहां आप अपने पैसे उन्हें दे कर भूल सकते हैं, उनकी टीम आप के पैसों को बहुत अच्छे से मैनेज करती है और आप को नार्मल निवेश से भी ज्यादा रिटर्न कमा कर देती है| उनका आटोमेटिक सिस्टम आप के फण्ड को अच्छे रिटर्न देने वाले फण्ड में समय- समय पर ट्रांसफर करता रहता है, जिससे आप को नॉमल म्यूच्यूअल फण्ड से भी अच्छे रिटर्न प्राप्त होते हैं।

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश के ऑफलाइन तरीके

कई लोग आज भी निवेश या फिर ऑनलाइन ट्रांसेक्शन करने में डरते हैं, ऐसे कई लोग आज भी ऑफलाइन काम करना ही पसंद करते हैं| ऐसे लोग भी म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं|

ऑफलाइन में भी आप को कई तरीके मिल जाते हैं, जिनके माध्यम से आप ऑफलाइन म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं|

जैसे किसी एजेंट के माध्यम से या फिर फण्ड हाउस के माध्यम से या डायरेक्ट AMC के ऑफिस या बैंक में जाकर कर सकते हैं|

यहाँ पर आप को एक म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश के लिए फॉर्म भरना होगा, साथ ही एक मेंडेट फॉर्म भरकर तथा सिग्नेचर करके देना होगा, जिससे कि आपके अमाउंट से पैसे कट कर म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश हो सके| आपको KYC फॉर्म भरना होगा, उसके साथ PAN कार्ड, आधार कार्ड, और पासबुक या रद्द किये गए चेक की फोटो कॉपी लगाना होगा, बस आप का निवेश हो जायेगा।

इस पोस्ट में आपने जाना कि आप कैसे म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं, इसके लिए कौन- कौन से डॉक्यूमेंट लगेंगे और साथ ही निवेश की ऑनलाइन या ऑफलाइन मेथड में सबसे अच्छा मेथड और प्लेटफॉर्म क्या है| अगर आपके मन में निवेश संबधित किसी भी प्रकार के सवाल हों, तो आप कमेंट कर के पूछ सकते हैं| साथ ही आपको यह पोस्ट अच्छा लगा हो तो अपने सोशल मीडिया प्लेटफार्म पर शेयर करें, जिससे आपके दोस्त और परिजन भी इस पोस्ट से लाभ ले पायें|

ऑथर के बारे में – मैं, अमित मीणा एक म्यूच्यूअल फण्ड इन्वेस्टमेंट फर्म में एक प्रोडक्ट इंजीनियर के तौर पर काम करता हूँ| मैं अपने ब्लॉग के द्वारा लोगो में वित्तीय जागरूकता फैलाना चाहता हूँ| मुझे पर्सनल इन्वेस्टमेंट में ब्लॉग लिखना बहुत अच्छा लगता है।

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